Tranzacția Banca Transilvania-OTP, pe ultima sută de metri. Mai sunt de clarificat doar provizioanele pentru unele credite aflate pe rolul instantelor

Anunțul oficial va fi făcut imediat după clarificarea acestor aspecte, spun surse din piața bancară. Banca Transilvania a răspuns oficial că nu poate face niciun comentariu referitor la subiect.

”Banca Transilvania si OTP Bank voiau să închidă tranzacția zilele acestea, dar mai au de clarificat niște provizioane de la unele credite care sunt cu procese în instanță. Regimul acestor procese ale OTP Bank cu terțe persoane sau firme este unul cel puțin neclar”, spun surse din piața bancară. Unele din procesele în care este implicată OTP Bank au făcut obiectul unor anchete ale DIICOT.

OTP Bank a primit o amendă de 500.000 de lei în 2022 pentru că nu a respectat legislația incidentă din domeniul combaterii spălării banilor. Potrivit deciziei publicate de Banca Națională a României (BNR), OTP este vinovată de „nerespectarea cerințelor art.9 alin.(1) din Legea nr.129/2019, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere, transmiterea unui raport de tranzacții suspecte fără a motiva în mod corespunzător nerespectarea dispozițiilor art.8 alin.(1), în cazul unui client”. De asemenea, arată sursa citată, banca este vinovată că nu a identificat, în cazul respectiv, beneficiarul real al fondurilor și reprezentantul legal al deținătorului contului.

Cu toate acestea, banca maghiară poate proviziona aceste credite aflate în litigii pentru a nu împiedica efectuarea tranzacției, iar piața se așteaptă ca acest lucru să se întâmple cât mai curând. Banca Transilvania a răspuns oficial că nu poate face niciun comentariu referitor la subiect. Același răspuns a fost primit pe adresa redacției și din partea OTP Bank România.

Unitatea românească a OTP ar putea fi evaluată la aproximativ 400 de milioane de euro (431 de milioane de dolari), potrivit analistului de capital Concorde Hai Thanh Le Phuong, citat de Bloomberg. Surse din piață spun că OTP ar fi cerut 500 de milioane de euro pentru banca din România. Suma ar include și liniile de credit contractate la banca mamă și alte obligațiuni de plată, inclusiv comisioanele auditorilor, de circa 25 de milioane de euro.

Menționăm că, Alpha Bank România și UniCredit au anunțat că vor fuziona pe parcursul anului viitor, urmând ca Alpha Bank să dețănă 9,9% în viitoarea entitate și să încaseze 300 de milioane de euro. Valoarea tranzacţiei va fi comunicată în ianuarie. Din informațiile Economica.net, Raiffeisen Bank, a doua instituție de credit care intrase în camera de due diligence pentru cumpărarea OTP Bank, s-a retras din competiție din rațiuni dictate de prețul cerut de acționarii unguri.  În plus, conform BNR, cota de piață a Băncii Transilvania se apropie de 20%. O nouă achiziție ar duce cota băncii la peste 22%.