Premieră. Doi cunoscuți milionari români aduc în țară un gigant american. Autonom Protect, firma fraților Ștefan condusă de Narcis Păvălașcu, va vinde asigurări pe un sistem unic în România

În România nu există niciun MGA  (Managing General Agent  sau Agent General de Management) autentic în primul rând pentru că legea locală nu are prevederi specifice. Simplu spus, MGA este o entitate care funcționează ca un broker, dar preia din funcțiile de bază ale asigurătorilor, cum ar fi subscrierea sau gestionarea dosarelor de daună.

Autonom Protect, condusă de Narcis Pavalascu si controlată cu 80% din acțiuni de frații Marius și Dan Ștefan, milionari de top 300, a deschis în Grecia o firmă denumită Autonom Protect Greece, care s-a notificat deja la Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) în registrul societăților care vând în România în baza dreptului la liberă practică, așa numitul pașaport european, arată date publice consultate de Economica.

Pașaportarea europeană permite oricărei firme de asigurări din UE și oricărui broker să desfășoare activități în orice țară din Uniune fiind reglementată, autorizată și supravegheată din țara de origine, nu de autoritatea din țara gazdă. Pe acest principiu, dar într-un sistem care impune și existența unei sucursale locale, (FOE), funcționează deja în România mai multe firme de asigurări, cele mai cunoscute fiind Axeria Iard (Franța) și Hellas Direct (Cipru), două prezențe deja marcante în piața RCA.

Parteneriat unic pentru România cu un gigant american. Cine și ce produse va vinde. Debut cu o asigurare pe  care constructorii o caută în disperare

Astfel, Autonom Protect Greece va fi primul MGA autentic controlat de acționari români. CEO a fost numit Narciș Păvălașcu, care conduce și firma mamă, din România, arată documentele citate.

Autonom Protect Greece are mandat de subscriere/delegare din parte firmei de asigurare cu care este partener. În același timp, explică surse avizate, firma se află  în responsabilitatea partenerului Accelerant, care este supravegheat de autoritatea din Belgia ca asigurător. Un document analizat și de Economica arată că Accelerant, partenerul Autonom, a dat inclusiv dreptul de subscriere, ceea ce înseamnă că Autonom Protect va putea gestiona subscrierea produselor de asigurări. Așa cum arătam mai sus, distribuția se va face, în prima fază, prin doar trei intermediari, adică Safety Broker ( liderul pieței locale), Millenium Broker (intermediar de top 15 listat la BVB) și Transilvania Broker (intermediar de top 5 încă listat la BVB, deși urmează probabil să fie delistat de noul acționar majoritar). În faza imediat următoare, parteneriatul se va extinde și cu ceilalți brokeri importanți din România.

Citește și: EXCLUSIV Situație fără precedent în asigurări. Un broker depășește aproape toate firmele de asigurare. Safety sparge pragul de 400 milioane de dolari

Produsul cu care va debuta pe piață este asigurarea de garanții (clasa 15), o poliță obligatorie pentru toți constructorii care lucrează cu entități ale statului, fie că este vorba despre structuri centrale (cum ar fi CNAIR) fie că este vorba de administrația locală. După falimentul City Insurance pe această piață a apărut un deficit masiv de ofertă, care uneori a ajuns să fie acoperit de IFN-uri sau falși asigurători care, de fapt, nu preluau niciun risc.

În aceste condiții, asigurările de garanții sunt foarte căutate pe plan local. Simplu spus, ele funcționează ca o garanție pentru autoritatea contractantă. În funcție de faza în care este încheiată, polița de garanție poate acoperi participarea la licitație, buna execuție a lucrării sau alte riscuri. Pentru stat ea este esențială, în condițiile în care ar trebui să îi acopere paguba atunci când constructorul nu își îndeplinește obligațiile. Următoarele produse care vor fi lansate în România vor fi, cel mai probabil,  tot în zona dedicată companiilor și mai ales celor din construcții, industrie sau energie.

Entitatea din spatele acestui MGA, adică firma care își va asuma efectiv riscurile preluate prin asigurare, este Accelerant Insurance Europe, parte din gigantul american Accelerant. Doar la nivelul firmei din Europa, cu sediul în Belgia, Accelerant a subscris prime de 3.98 miliarde de dolari în primele trei trimestre ale acestui an,  lucrând cu 265 de MGA și 65 de reasigurători. Valoarea PBS este aproximativ egală cu cea a întregii piețe a asigurărilor din România.  Mai important însă, având în vedere modul în care funcționează, este că grupul Accelerant a intermediat prime de peste 10 miliarde de dolari.

Formula în care funcționează Accelerant este una consacrată în Statele Unite ale Americii și reglementată relativ recent în Europa, adică tocmai colaborări cu MGA-uri.  Practic, Accelerant este o platformă de transfer care preia riscurile de la MGA-uri și le redistribuie către reasigurători, asigurători sau piața de capital ( de exemplu prin așa numitele „cat bonds”) sau le acoperă prin rezerve proprii. Așa cum arătam mai sus, funcțiile de asigurător sunt îndeplinite de parteneri, care subscriu și distribuie asigurările, dar gestionează și dosarele de daună.

Accelerant Insurance Europe , pe scurt

•  Înființare: 2018 cu deschiderea primului birou in interiorul UE în 2020 (înregistrare în Belgia)
  Reglementare & Licențiere
• Licențiată în întreaga SEE și Marea Britanie
• Reglementată de: Banca Națională a Belgiei & FSMA (cod 3193)
• Portofoliu de produse
  Clase de asigurări non-viață:
  Accidente, auto, nave
  Proprietăți (incendiu, riscuri naturale)
  Răspunderi (generală, maritimă)
  Credit, garanții, asistență juridică, pierderi pecuniare, asistență
• Model de afaceri.

Funcționează ca o platformă de transfer de risc.

Conectează MGA-urile cu capitalul de risc utilizând analiza datelor.

Susține peste 265 MGA-uri, 3.98 miliarde USD prime brute, 65+ reasigurători. Platformă de date proprietară: InSightFull

Rating AM Best: A- (Excelent), perspectivă stabila.

Susținut de Accelerant Holdings cu capital de peste 300 milioane USD.

Panel puternic de reasigurători și parteneriate diversificate
Repere strategice

Sediul din Bruxelles deschis în 2020

Focus pe asigurători pentru IMM-uri și capacitate pe termen lung

Subscriere bazată pe tehnologie și model de creștere scalabil

Despre Autonom

Înființat de frații Marius și Dan Ștefan, din Piatra Neamț, Autonom, o companie listată la Bursa de Valori București, este unul dintre cei mai mari jucători din sectorul de mobilitate. În zona asigurărilor, activitate care se mulează foarte bine pe activitatea de bază, grupul a intrat mai puternic începând cu 2022 prin crearea companiei Autonom Protect, firmă specializată în servicii de asigurări unde controlează 80% din acțiuni, iar restul de  20% din titluri le deține Narcis Păvălașcu, care este si CEO-ul companiei.

Grupul Autonom este acționar la una dintre structurile prin care Hellas Direct vinde RCA în România și la Millenium Insurance Broker, iar anul acesta a anunțat și achiziționarea a 20% din acțiunile Eazy Asigurări, companie controlată de Sacha Dragic, fondatorul Superbet.

Autonom Services, compania de servicii de mobilitate care a atras inclusiv finanțarea Băncii Europene pentru Reconstrucție și Dezvoltare (BERD) vânzând obligațiuni pe bursă, a realizat în primul semestru al acestui an venituri totale din exploatare de 438,28 milioane lei, în creștere cu 10,85% față de 395,36 milioane lei în exercițiul financiar precedent.