Adina Vidroiu, Microsoft: Sectorul bancar românesc demonstrează un ritm impresionant în adoptarea AI, nu cu mult în urma liderilor europeni consacrați

Adina Vidroiu, HR Director North Cluster – Central Europe în cadrul Microsoft, remarcă faptul că România a trecut decisiv de la faza de testare la una de transformare „AIfirst”, cu rezultate măsurabile.

„Din perspectiva Microsoft, România a trecut decisiv de la experimentarea cu AI la transformarea „AIfirst”. Bazele sunt deja puse, cazurile de utilizare sunt un succes și există rezultate măsurabile. Întrebarea nu mai este dacă băncile din România pot concura cu cele europene, ci cum pot folosi acest avantaj de „early mover” pentru a se distanța.

Sectorul bancar românesc demonstrează un ritm impresionant și devine unul dintre cei mai dinamici adoptatori din Europa Centrală și de Est”, spune oficialul Microsoft.

Un exemplu invocat de Adina Vidroiu este Banca Transilvania, unde anul trecut peste 1,3 milioane de persoane au interacționat cu soluțiile AI ale băncii. Chat BT a gestionat 1,5 milioane de interacțiuni, iar AI Search a deservit 550.000 de utilizatori, cu o rată de rezolvare de 80%.

Potrivit Adinei Vidroiu, integrarea timpurie a tehnologiilor Azure AI și Azure OpenAI poziționează România ”înaintea multor piețe regionale și nu cu mult în urma liderilor europeni consacrați”.

”Aceasta marchează clar o trecere de la experimentare la implementare scalată, cu impact real în experiența clienților și eficiența operațională”.

Strategia Microsoft pentru sectorul financiar se concentrează pe transformarea simultană a relației cu clienții și a modului de lucru intern. La BT, rata de utilizare internă a ajuns la 90%, iar angajații economisesc între una și două ore pe zi.

„În toate aceste procese, securitatea nu este negociabilă. O arhitectură „security-first” este esențială pentru menținerea încrederii clienților și respectarea reglementărilor”, mai spune Adina Vidroiu.

Reprezentanta Microsoft subliniază că principala provocare rămâne echilibrul dintre inovație și reglementare cu respectarea strictă a cerințelor de reglementare, securitatea datelor, protecția vieții private și implementarea etică.

„Datele financiare sunt printre cele mai sensibile și puternic reglementate, astfel că băncile trebuie să adopte o arhitectură de securitate de ultimă generație. Azure OpenAI Service oferă protecție și guvernanță la nivel enterprise”, spune aceasta.

Nu în ultimul rând, lacunele de competențe și gestionarea schimbării culturale adaugă un nivel suplimentar de complexitate, deoarece echipele au nevoie de instruire pentru a utiliza AI eficient și în siguranță.

La nivel global, Adina Vidroiu spune că exemplele de bune practici arată potențialul de accelerare. Commonwealth Bank a instruit 10.000 de angajați în utilizarea Copilot, iar 84% afirmă că nu mai pot lucra fără acest instrument. În SUA, un agent AI intern al Wells Fargo a redus timpii de răspuns de la 10 minute la 30 de secunde.

Microsoft susține că parteneriatul cu BT demonstrează că același model poate fi replicat la nivel local. Pentru clienți, transformarea adusă de AI înseamnă detectarea în timp real a fraudei, evaluări de credit mult mai rapide, acces permanent, ghidaj financiar personalizat, eliminarea timpilor de așteptare și alerte proactive.

„AI va transforma bankingul românesc dintr-un proces reactiv într-o relație proactivă și personalizată”, spune oficialul Microsoft.

Din perspectiva Băncii Transilvania, integrarea AI este o prioritate strategică și un instrument de amplificare a contribuției umane. Nevenca Doca, Senior Executive Director – Human Resources, afirmă că tehnologia are sens doar dacă face bankingul „mai simplu, mai intuitiv și mai uman”.

Potrivit acesteia, în relația cu clienții, AI Search a devenit rapid unul dintre cele mai utilizate instrumente digitale ale grupului, iar în BT Pay este integrat un asistent virtual care simplifică interacțiunea.

La nivel intern, impactul AI este vizibil în zona de dezvoltare software, unde a schimbat ritmul de lucru al echipelor IT. „Copilot le sugera cod, scria teste, identifica erori, iar colegii își mutau focusul spre arhitectură și soluții reale de business”, spune Nevenca Doca.

Nevenca Doca a explicat că AI influențează inclusiv modul de dezvoltare a produselor bancare. Pentru dezvoltare software, BT utilizează un framework AI-powered în care agenți AI simulează roluri dintr-o echipă Agile, de la analist la QA, ceea ce reduce timpul de livrare și crește calitatea.

”AI schimbă felul în care construim produse – de la prima linie de cod până la experiența finală pe care o are clientul”, adaugă reprezentanta BT.

De asemenea, banca folosește AI în relația cu clienții pentru a construi oferte personalizate.

Până la sfârșitul anului, BT dorește să implementeze un model operațional „human + AI” la scară, automatizări extinse care să elibereze echipele de sarcini repetitive și integrarea AI în procesele majore ale băncii.

”Viziunea noastră este ambițioasă: AI să devină o parte firească a modului în care lucrăm, interacționăm și inovăm, amplificând potențialul oamenilor”, a mai precizat Doca.