An stelar pentru Banca Transilvania, cea mai mare din România. Profit în creștere cu 42%, până la 3,5 miliarde de lei

Taxele și impozitele plătite de Grupul Banca Transilvania în România se ridică la aproximativ 1% din totalul veniturilor fiscale încasate de stat. Impozitul pe profit plătit catre bugetul de stat de banca și de subsidiarele din România ale Grupului BT a fost în 2024 de aproape 2% din totalul impozitului pe profit încasat la bugetul de stat de la firmele din tara noastra.

„2024 a fost încă un an în care banca și subsidiarele sale au crescut semnificativ peste media pieței în ceea ce priveste finanțările, operațiunile și tranzacțiile clienților. De asemenea, am crescut anvergura Grupului BT prin mai multe achiziții si integrari în banking si în domenii complementare precum leasing, pensii și asset management. Rămânem optimiști privind viitorul, dar și prudenți în fața unui mediu volatil, cu multiple provocari pe plan intern și internațional. Continuam să investim prin bancă și prin Grupul BT în tehnologie, inovație și produse pentru a avea o eficiență cât mai mare și a finanta susținut economia românească”, declara Horia Ciorcilă, Președintele Consiliului de Administrație, Banca Transilvania.  

Activele Grupului Financiar BT au ajuns la finalul anului trecut la 207 miliarde lei, +22,4% fata de 31 decembrie 2023. Contribuția integrării OTP Bank România la creșterea activelor a fost de aproximativ 9,6 puncte procentuale.

Profitul net consolidat al Grupului Financiar BT este de 4,7 miliarde lei, din care profitul net al bancii este de 3,5 miliarde lei (creştere de 41,80% faţă de 2023). Subsidiarele și participațiile de capital au contribuit cu aproximativ 384,6 milioane lei la profitabilitatea Grupului BT. Câștigul din achiziții a contribuit cu 815,7 milioane lei la profitul net al Grupului BT. Timp de cinci luni, până la 31 decembrie 2024, societățile achiziționate de la OTP Group au contribuit cu un profit de 58,1 milioane lei la rezultatele Grupului Banca Transilvania

Profitul operațional al băncii a crescut la 4,5 miliarde lei, +28,3% față de 2023, pe fondul creșterii activității operationale a băncii. Eficiența operațională BT, reflectată de raportul cost/venit, s-a îmbunătățit și a ajuns la 45,4% datorită bunei gestionari a costurilor și eficientizării activității prin digitalizarea proceselor.

Creditele și creanțele din leasing financiar nete la nivel de Grup BT au crescut cu 27,5%, pâna la 96,4 miliarde lei, iar depozitele clientilor au ajuns la 167,8 miliarde lei, +21,6% față de sfarsitul anului 2023.

Performanța liniilor de business în 2024:

•        Peste 66.000 companii și 530.000 persoane fizice au ales să lucreze cu Banca Transilvania. BT a ajuns la aproape 4,6 milioane de clienti la finalul anului trecut, din care 4,1 milioane sunt retail și peste 480.000 sunt companii.
•        Banca a finanțat companii cu 26,6 miliarde lei si persoane fizice cu 8,8 miliarde lei. Sumele noi acordate clienților Micro și IMM sunt cu 2 miliarde lei mai mari comparativ cu 2023. Banca a fost partener în programele garantate de stat IMM Invest Plus și Creditul Fermierului, cu finanțări de peste 3,5 miliarde lei.
•        Peste 300.000 de credite au fost acordate de bancă, +9,4% in 2024 fata de 2023. Dintre acestea, 135.000 sunt credite de consum.
•       Soldul creditelor brute la nivel de bancă este +13,5%, din care o creștere semnificativă, cu 17,5%, este soldul creditelor pentru companii. Volumul creditelor pentru populație este cu 7,9% mai mare.
•      Peste 15.000 de persoane și-au cumparat locuinte cu ajutorul BT, suma acordată fiind de aproximativ 4,5 miliarde lei. Soldul creditelor ipotecare/imobiliare este de 19,3 miliarde lei, +3,2% față de decembrie 2023, reprezentând 22% din portofoliul de credite.
•       Numărul de carduri a ajuns la 7 milioane, incluzând cardurile BT emise pentru clienții OTP Bank România, iar tranzacțiile realizate cu carduri au crescut cu 23% fata de 2023.
•       Numărul plăților cu telefonul este +36%, iar volumul transferurilor din BT Pay, +54%, in comparație cu 2023.

Rata expunerilor neperformante (EBA) este de 2,07% la 31 decembrie 2024, iar gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante este de 206%. În decembrie 2024, ROE a atins 27,0% la nivel individual, depășind media sistemului bancar de 18,4%. Rata solvabilității BT, încorporând în fondurile proprii profitul net interimar pentru primul semestru al anului 2024, este de 23,54%.

Poziția Grupului Banca Transilvania pe piețe complementare banking-ului în 2024: leadership in funcție de volumele tranzacționate la BVB și în managementul activelor, consolidarea poziției pe piață de finanțare de retail auto, IFN și a fondurilor de pensii, respectiv cel mai bun an în microfinantare:

•                BT Leasing a fuzionat în decembrie 2024 cu OTP Leasing, după o integrare desfășurată pe parcursul a doar patru luni. Compania a ajuns la 42.000 de clienți, peste 63.000 de contracte și active totale de peste 6,1 miliarde lei.   
•               BT Capital Partners, compania de brokeraj a Grupului BT, a ajuns lider la Bursa de Valori București, în funcție de volumele tranzacționate, cu o cotă de piață de 26,7%. BTCP a intermediat două emisiuni de acțiuni pe Piața Principala a BVB și o serie de emisiuni de obligațiuni pe piețele externe și la BVB.
•        BT Asset Management și-a menținut poziția de lider și a depășit suma de 6 miliarde lei active administrate. Mai mult de jumătate din noii investitori din România au ales să lucreze cu BT Asset Management în 2024.
•        BT Mic a finanțat în 2024 aproape 10.000 de clienți. Compania a ajuns la peste 22.000 de clienți, cu finanțări de 1,27 miliarde lei, care sunt +27% față de 2023.
•       BT Pensii a ajuns la 290,5 milioane lei active gestionate, +33% fata de 2023.
•        BT Direct si-a mentinut trendul de crestere si a ajuns la finalul anului 2024 la 260.000 clienți și active totale de peste 1,1 miliarde lei, +20% față de 2023.