Grupul BEI acordă un împrumut de 100 de milioane de euro către BCR Social Finance, poentru finanțarea microîntreprinderilor din România

BEI acordă un împrumut de 50 de milioane de euro către BCR Social Finance, care va contribui cu o sumă echivalentă și va direcționa întreaga finanțare către microîntreprinderi din România.

Operațiunea urmărește să stimuleze dezvoltarea microîntreprinderilor din România, companii cu mai puțin de zece angajați și cu o cifră de afaceri anuală sau un total bilanțier de cel mult 2 milioane de euro. BEI și BCR Social Finance au semnat recent acordul de împrumut și l-au anunțat în cadrul Conferinței anuale a Rețelei Europene de Microfinanțare 2026, desfășurată la Barcelona, Spania.

Acordul va sprijini investițiile pentru care microîntreprinderile românești pot întâmpina dificultăți în obținerea finanțării bancare tradiționale. Condițiile de finanțare oferite în cadrul pachetului BEI–BCR Social Finance vor include dobânzi mai mici decât cele disponibile fără implicareaBEI.

„Ambițiile Europei în materie de investiții trebuie să ajungă în toate sectoarele economiei, inclusiv la cele mai mici întreprinderi”, a declarat Ioannis Tsakiris, vicepreședintele BEI. „Împrumutul către BCR Social Finance pune în practică acest principiu, oferindu-le antreprenorilor din România un acces mai bun la finanțarea pe termen lung de care au nevoie pentru a investi, a se adapta și a se dezvolta. Acesta este rezultatul pe care trebuie să îl genereze investițiile europene: finanțare care ajunge în economia reală și creează oportunități concrete acolo unde sunt cel mai mult necesare.”

Un al doilea acord a fost anunțat în cadrul acordului de garantare InvestEU între BCR Social Finance IFN SA și Fondul European de Investiții (FEI), extinzând accesul la finanțare pentru microîntreprinzători și pentru sectorul educației. Suplimentarea finanțării va pune la dispoziție 100 de milioane de euro pentru a sprijini peste 5.300 de microîntreprinzători din România, în special din zonele rurale, precum și încă 10 milioane de euro destinate stimulării investițiilor în educație și dezvoltarea competențelor.

BCR Social Finance oferă soluții de finanțare adaptate întreprinderilor mici, întreprinderilor sociale, studenților, organizațiilor neguvernamentale și altor entități care întâmpină dificultăți în accesarea creditării bancare tradiționale în România. În calitate de instituție financiară nebancară cu misiune socială, aceasta reprezintă divizia de finanțare socială a Erste Group în România.

„Pentru o microîntreprindere, accesul la finanțarea potrivită, la momentul potrivit, poate face diferența dintre o investiție realizată și una amânată”, a declarat Ștefan Ionuț Buciuc, directorul general al BCR Social Finance. „Acest parteneriat cu Grupul BEI ne oferă o capacitate suplimentară de a ajunge la antreprenorii din întreaga Românie cu soluții de finanțare adaptate nevoilor lor. Este un exemplu concludent al modului în care resursele europene pot fi transformate în sprijin concret pentru întreprinderile mici și, în cele din urmă, pentru comunitățile în care acestea își desfășoară activitatea. Misiunea BCR Social Finance a fost întotdeauna aceea de a transforma finanțarea într-o forță a binelui, prin susținerea antreprenorilor, crearea de oportunități prin educație și sprijinirea dezvoltării economiei sociale din România. Alături de parteneri care împărtășesc aceeași viziune, putem merge mai departe în crearea unor oportunități care generează schimbări durabile.”

Operațiunea este structurată ca un împrumut intermediat destinat mai multor beneficiari (Multi-Beneficiary Intermediated Loan – MBIL), un instrument care permite instituțiilor financiare locale să valorifice cunoștințele lor despre mediul de afaceri și piețe pentru a direcționa finanțarea BEI către întreprinderi mici și antreprenori. Operațiunea face parte din sprijinul acordat de BEI pentru îmbunătățirea accesului la finanțare al întreprinderilor mici din întreaga Uniune Europeană.

BCR Social Finance a beneficiat de servicii de consultanță din partea BEI în cadrul inițiativei SIFTA (Social Inclusive Finance Technical Assistance – Asistență tehnică pentru finanțare socială incluzivă), în legătură cu Codul european de bune practici pentru furnizarea de microcredite. În cadrul mandatului Platformei de consiliere InvestEU al Comisiei Europene, SIFTA sprijină furnizorii de microfinanțare și de finanțare a întreprinderilor sociale prin consolidarea capacităților și servicii de evaluare.

Grupul BEI

Grupul Băncii Europene de Investiții (BEI) este brațul financiar al Uniunii Europene, deținută de cele 27 de state membre, și una dintre cele mai mari bănci multilaterale de dezvoltare din lume. În 2025, Grupul BEI a încheiat contracte noi de finanțare și consultanță în valoare de 100 miliarde EUR pentru peste 870 de proiecte cu impact puternic în jurul a opt priorități principale care susțin obiectivele politicilor UE: acțiunile climatice și de mediu, digitalizarea și inovarea tehnologică, securitatea și apărarea, coeziunea teritorială, agricultura și bioeconomia, infrastructura socială, parteneriate globale puternice și uniunea economiilor și investițiilor.

Pe lângă împrumuturi pe termen lung pentru mari infrastructuri, Grupul BEI atrage investiții private pentru proiecte și companii inovatoare, de mare risc, cu un rol tot mai mare pe piețele europene pentru finanțare de risc, capital de risc, garanții și securitizări.

Fondul European de Investiții (FEI) este filiala Grupului BEI specializată în acordarea de garanții și capitaluri proprii pentru a îmbunătăți accesul la finanțare al întreprinderilor mici și mijlocii și al start-upurilor din întreaga Europă. Acționând ca investitor-ancoră, prin rețeaua sa extinsă de bănci și fonduri de investiții partenere, FEI mobilizează investiții private și cultivă ecosistemul de fonduri de capital de risc pentru a-i susține pe antreprenorii europeni inovatori.

Cu sprijinul tuturor celor 27 de state membre ale Uniunii Europene, FEI și-a unit forțele cu investitori instituționali într-o alianță paneuropeană menită să mobilizeze până la 80 de miliarde de euro pentru investiții în companii inovatoare aflate în etapa de extindere către statutul de lideri globali. Acest efort comun va extinde dimensiunea și domeniul de aplicare al inițiativei de succes European Tech Champions Initiative, care, în cei trei ani de la lansare, a contribuit la crearea a 15 mega-fonduri europene și la dezvoltarea a 45 de companii, inclusiv 12 unicorni.

Programul InvestEU

Programul InvestEU oferă Uniunii Europene finanțare esențială pe termen lung, prin mobilizarea unor resurse publice și private semnificative în sprijinul unei economii sustenabile. Acesta contribuie la generarea de investiții suplimentare în conformitate cu prioritățile de politică ale UE, inclusiv transformarea tehnologică, investițiile strategice, inovarea, reziliența, competitivitatea pe termen lung și sprijinirea întreprinderilor mici și mijlocii.

InvestEU reunește toate instrumentele financiare ale UE sub o singură umbrelă, simplificând accesul la finanțare pentru proiectele de investiții din Europa și făcându-l mai eficient și mai flexibil. Programul cuprinde trei componente: Fondul InvestEU, Platforma de consiliere InvestEU și Portalul InvestEU.

Fondul InvestEU este implementat prin intermediul unor parteneri financiari care investesc în proiecte utilizând garanția oferită de bugetul UE, în valoare de 26,2 miliarde de euro. Această garanție le sporește capacitatea de asumare a riscurilor, mobilizând astfel cel puțin 372 de miliarde de euro în investiții suplimentare. Împreună cu suplimentările din componenta dedicată statelor membre și din mai multe inițiative ale UE, programul a mobilizat deja 400 de miliarde de euro în capital public și privat în sectoarele prioritare.

SIFTA

Gestionată de Banca Europeană de Investiții (BEI) în cadrul componentei dedicate investițiilor sociale și competențelor din Platforma de consiliere InvestEU, inițiativa SIFTA (Social Inclusive Finance Technical Assistance – Asistență tehnică pentru finanțare socială incluzivă) urmărește să ofere sprijin specific pentru consolidarea capacităților, consultanță pentru proiecte și dezvoltarea pieței intermediarilor financiari activi în domeniul microfinanțării și al finanțării întreprinderilor sociale.

Sprijinul include programe de formare adaptate, ateliere de lucru, schimburi de experiență între profesioniști, evaluări ale impactului, precum și evaluări privind adoptarea Codului european de bune practici pentru furnizorii de microcredite.

BCR Social Finance

BCR Social Finance este o instituție financiară nebancară deținută de ERSTE Foundation, prin Erste Social Finance Holding (51%), și de Banca Comercială Română (49%).

Cu o puternică misiune socială, aceasta joacă un rol important în sectorul microfinanțării din România, oferind finanțare responsabilă și educație antreprenorială întreprinzătorilor care au acces limitat la servicii financiare, precum și comunităților vulnerabile din întreaga țară. În același timp, reinvestește profiturile pentru a genera un impact social sustenabil.