În ce condiţii vor putea primi băncile date despre clienţi de la Fisc

Băncile vor putea primi date de la Fisc privind situaţiile financiare declarate de potenţialii clienţi numai dacă va fi modificat Codul de Procedură Fiscală în legătură cu definirea secretului fiscal, iar accesul va fi limitat, fără ca băncile să poată urmări în timp evoluţia debitorului.
Economica.net - joi, 28 feb. 2013, 14:38
În ce condiţii vor putea primi băncile date despre clienţi de la Fisc

„La discuţiile dintre ARB, BNR şi ANAF s-a cerut acceptul instituţiei pentru a facilita accesul băncilor la bazele de date ale Fiscului. Astfel, băncile ar urma să aibă posibilitatea de a interoga situaţia fiscală a celor care aplică pentru credite sau alte instrumente de finanţare, simplificându-se procedurile existente, ca un avantaj pentru toţi jucătorii. Totuşi, acordul de la Fisc va fi unul condiţionat, şi pe un termen definit. Băncile vor putea verifica un client doar când aplică pentru un produs de finanţare, nu şi pe perioada de derulare”, au declarat pentru MEDIAFAX surse apropiate discuţiilor.

Băncile au propus încă din urmă cu câţiva ani să poată verifica direct la ANAF datele privind situaţia financiară a clienţilor persoane fizice şi juridice, atât pentru a se asigura că informaţiile livrate de aplicanţi nu sunt false, dar şi pentru degreva clienţii de birocraţia implicată.

Discuţiile dintre ARB şi ANAF au fost intensificate în 2012, dar spre finalul anului au fost suspendate, înainte de campania electorală. Necesitatea unui acord a devenit cu atât mai presantă cu cât Parchetul a început anul trecut ample anchete privind mari fraude în mai multe bănci, implicând declaraţii false privind bilanţurile contabile sau chiar acte de identitate flase.

În cadrul discuţiilor dintre ARB, ANAF şi BNR s-a propus, pentru început, ca băncile să solicite, pe baza unui acord dat de client, date din bilanţuri şi situaţia plăţilor restante înegistrate de acesta.

Ulterior, tot cu acordul clientului, ANAF ar urma să acorde acces cu certificat calificat la o bază de date unde să fie postate informaţiile necesare, cu asigurarea identităţii şi trasabilităţii operaţiunilor.

Codul de procedură fiscală prevede că funcţionarii publici din cadrul administraţiei fiscale, inclusiv persoanele care nu mai deţin această calitate, sunt obligaţi să păstreze secretul asupra informaţiilor pe care le deţin ca urmare a exercitării atribuţiilor de serviciu.

„Informaţiile referitoare la impozite, taxe, contribuţii şi alte sume datorate bugetului general consolidat pot fi transmise numai: a) autorităţilor publice, în scopul îndeplinirii obligaţiilor prevăzute de lege; b) autorităţilor fiscale ale altor ţări, în condiţii de reciprocitate în baza unor convenţii; c) autorităţilor judiciare competente, potrivit legii; d) în alte cazuri prevăzute de lege”, se menţionează în Cod.

De asemenea, Codul de procedură fiscală stabileşte că şi autoritatea care primeşte informaţii fiscale este obligată să păstreze secretul asupra informaţiilor primite.

Ca excepţie, pot fi transmise informaţii privind operaţiunile fiscale contribuabilului însuşi sau succesorilor acestuia.

„Este permisă transmiterea de informaţii cu caracter fiscal în alte situaţii decât cele prevăzute la alin. (2), în condiţiile în care se asigură că din acestea nu reiese identitatea vreunei persoane fizice sau juridice”, se mai spune în Cod.

Directorul direcţiei Supraveghere din Banca Naţională a României, Nicolae Cinteză, a declarat recent că fost făcut un prim pas pentru finalizarea unor înţelegeri privind schimbul de date între bănci şi Fisc, sau bănci şi Evidenţa Populaţiei, întrucât Serviciul de Telecomunicaţii Speciale ar fi fost de acord să asigure securitatea transmisiei de date.

Te-ar mai putea interesa și
Pod Grădiștea: Lucrările pentru modernizarea liniei de cale ferată Vidra – Comana, realizate în proporție de 27%
Pod Grădiștea: Lucrările pentru modernizarea liniei de cale ferată Vidra – Comana, realizate în proporție de 27%
CFR Infrastructură a anunțat marți că lucrările pentru modernizarea liniei Vidra - Comana, inclusiv reconstrucția Podului Grădiștea, au ajuns la un stadiu de execuție de 27%. Termenul pentru......
Rusia vrea să stabilească o legătură feroviară între Rostov şi regiunile ucrainene Doneţk şi Lugansk
Rusia vrea să stabilească o legătură feroviară între Rostov şi regiunile ucrainene Doneţk şi Lugansk
Rusia vrea să stabilească o legătură feroviară între regiunea sa sudică Rostov şi regiunile Doneţk şi Lugansk din ...
Huawei lansează noul smartphone pliabil Mate Xs 2. Cât costă și specificații
Huawei lansează noul smartphone pliabil Mate Xs 2. Cât costă și specificații
Huawei Consumer Business Group a anunțat la final de iunie lansarea smartphone-ului pliabil vârf de gamă HUAWEI Mate Xs ...
Cel mai mare dolar din istorie. Francul elveţian depăşeşte euro – Curs BNR 5.07.2022
Cel mai mare dolar din istorie. Francul elveţian depăşeşte euro – Curs BNR 5.07.2022
BNR a anunţat marţi, 5 iulie 2022, un curs de referinţă de 4,9449 lei/euro, 4,8088 lei/dolar, 5,7845 lei/liră sterlină, ...