Registrul electronic prin care ANAF are acces instant la conturile bancare și cele electronice ale persoanelor și firmelor a pornit azi

„Această modificare este justificată de necesitatea adoptării unor măsuri legislative pentru a combate riscurile legate de anonimatul tranzacțiilor cu monede electronice, prin includerea furnizorilor implicați în servicii de schimb între monedele electronice și monedele fiduciare în categoria entităților raportoare, instituind obligații în sarcina acestora care să conducă la identificarea activităților suspecte”, scrie ANAF.

Prin Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 111/2020 se reglementează înființarea Registrul central electronic pentru conturi bancare și conturi de plăți identificate prin IBAN, care permite identificarea, în timp util, a tuturor persoanelor fizice sau juridice care dețin sau controlează conturi de plăți și conturi bancare identificate prin IBAN, astfel cum sunt definite în Regulamentul (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European și al Consiliului, precum și casete de valori deținute de o instituție de credit pe teritoriul României. Accesul la Registrul central electronic  este asigurat în mod direct și fără întârziere atât pentru Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor, cât și pentru autoritățile competente naționale în îndeplinirea obligațiilor care le revin. Scopul creării acestui Registru contribuie la combaterea utilizării abuzive a entităților corporative și a altor entități juridice și a construcțiilor juridice în scopul spălării banilor sau al finanțării terorismului prin acordarea de sprijin la investigații.

De asemenea, Registrul central electronic pentru conturi bancare și conturi de plăți identificate prin IBAN pune la dispoziție informațiilor pentru instituțiile financiare, precum și pentru autorități din țări terțe.

Astfel, la data de 2 noiembrie 2020 în Monitorul Oficial nr. 1015/2020, după consultarea publică cu mediul de afaceri, a fost publicat Ordinul Președintelui ANAF nr. 3746/2020 privind organizarea şi funcţionarea Registrului central electronic pentru conturi de plăţi şi conturi bancare identificate prin IBAN şi pentru aprobarea procedurii privind obligaţia instituţiilor de credit, instituţiilor de plată şi instituţiilor emitente de monedă electronică de a furniza informaţii conform art. 61 din Legea nr. 207/2015 privind Codul de procedură fiscală.

Registrul central electronic pentru conturi de plăți și conturi bancare va conține următoarele informații:
– datele de identificare ale contului și ale clientului titular;
– datele de identificare ale persoanelor care dețin drept de semnătură pentru conturile deschise sau pretind că acționează în numele clientului;
– datele de identificare ale beneficiarului real al titularului de cont-client;
– datele de identificare ale concesionarului casetei de valori.

ANAF precizează că avea acces la conturile bancare și anterior transpunerii Directivei europene mai sus menționate, așa cum prevedea Legea nr. 207/2015, privind Codul de procedură fiscală, cu modificările și completările ulterioare.

 

Dar ordonanța de urgență a Guvernului nr. 111/2020 aduce elemente de noutate importante
– instituțiile raportoare sunt obligate să comunice inclusiv datele de identificare ale beneficiarului real al titularului de cont-client.
– instituirea obligației de raportare și pentru instituțiile emitente de monedă electronică și instituțiile de plată.

Agenția Națională de Administrare Fiscală menționează că datele recepționate de la entitățile raportoare, în conformitate cu prevederile art. 61 din Codul de procedură fiscală, sunt utilizate de autoritățile naționale pentru îndeplinirea obligațiilor care le revin în temeiul Legii nr. 129/2019, respectiv în domeniul combaterii spălării banilor sau al finanțării terorismului.