BCR: profitul net a scăzut cu 10% în primul trimestru din 2016

Rezultatul operațional a fost de 330,6 milioane lei (73,6 milioane EUR) cu 15,7% mai redus decât în anul precedent, de 392,3 milioane lei (88,1 milioane EUR), din cauza veniturilor operaționale mai mici, aflate sub impactul unei contribuții mai reduse din derularea creditelor neperformante, marjelor de dobânzi mai scăzute, un mediu de dobânzi scăzute şi o creștere a costurilor datorata plații integrale în Trim 1 2016 a contribuției anuale către fondul de garantare a depozitelor.

În activitatea bancară de retail, performanţa ridicată a reţelei de sucursale a generat volume noi de credite în monedă locala în valoare totala de 1,10 miliarde lei, înregistrându-se vânzari solide de credite garantate şi negarantate, în pofida faptului ca programul Prima Casa a încetinit ca urmare a epuizării plafonului de garantare alocat.

Pe segmentul de finanţări corporate, noile volume de credite adăugate în bilanț s-au ridicat la 0,9 miliarde lei, susținute de o creștere cu două cifre de la an la an în activitatea de finanțare a companiilor mari. Co-finanțarea proiectelor care beneficiază de fonduri europene a fost de asemenea solidă, BCR deținând o cota de piață de 33% si un portofoliu de peste 7,1 miliarde lei co-finanţări acordate. Creșterea portofoliului de finanţări corporate este susținută de  un flux solid de afaceri de o calitate mai ridicată, în special pe categoriile de produse precum descoperit de cont, capital de lucru şi finanţarea lanţurilor de furnizori.

Veniturile nete din dobânzi au scăzut cu 10,0%, la 459,2 milioane lei (102,2 milioane euro), de la 510,5 milioane LEI (114,7 milioane EUR) în Trim.1 2015, considerând rezolvarea continuă a portofoliului de credite problematice, eforturile de a avea preţuri competitive pe piaţă şi un mediu dominat de o rată mică a dobânzii.

Veniturile nete din comisioane au crescut cu 5,7%, la 177,1 milioane lei (39,4 milioane euro), de la 167,6 milioane lei (36,7 milioane euro) în Trim.1 2015, pe seama veniturilor generate de tranzacţii bancare.

Raportul cost-venit a avansat la 55,1% în Trim.1 2016, faţa de 47,7% în Trim.1 2015.

Pierderile nete din deprecierea activelor financiare care nu sunt măsurate la valoarea justă prin profit şi pierdere au înregistrat o eliberare de provizioane de risc de 132,1 milioane lei (29,4 milioane euro) în Trim.1 2016, faţa de eliberarea de provizoane în valoare de 39,4 milioane lei (8,9 milioane euro) în Trim.1 2015, mulţumită eforturilor de a îmbunătăți calitatea portofoliului.

Rata  NPL de 19,5%, la 31 martie 2016, a fost semnificativ mai mică faţă de 25,6% la 31 martie 2015, în pofida reducerii generale a portofoliului de credite determinată de recuperări, vânzări de portofolii NPL şi scoateri în afara bilanţului. Rata de acoperire a NPL s-a îmbunătățit pana la nivelul de 78,4%.

Raportul de solvabilitate conform standardelor locale (doar banca) în februarie 2016 se afla la nivelul de 21,1%, cu mult peste cerinţele obligatorii ale Băncii Naţionale a României (min 10%). De asemenea, Rata capitalului de Rang 1+2 pe IFRS de 18,9% (Grup BCR), în decembrie 2015, arată clar puternica adecvare a capitalului BCR şi susţinerea sa continuă de către Erste Group. În acest sens, BCR se bucură de una din cele mai solide poziţii de capital şi finanţare dintre băncile româneşti.

Depozitele de la clienţi  au fost în uşoară scădere cu 1,9% la 41.806,3 milioane lei (9.348,9 milioane euro) la 31 martie 2016, faţă de 42.626,0 milioane lei (9.422,2 milioane euro) la 31 decembrie 2015, considerând faptul că evoluţia pozitivă a depozitelor retail a fost compensată de o scădere sezonieră a depozitelor corporate. Depozitele clienţilor rămân principala sursă de finanţare a BCR, în timp ce banca beneficiază de surse de finanţare diversificate, incluzând compania mamă.