UniCredit Bank, profit în scădere cu 0,3%, la 225,2 milioane lei, în primul semestru

‘UniCredit Bank a realizat în 2017 venituri operaţionale consolidate de 860,5 milioane de lei, în creştere cu 0,8% faţă de aceeaşi perioadă a anului 2016. Această evoluţie a fost generată, în principal, de majorarea volumelor de credite şi depozite faţă de perioada similară din 2016. Cheltuielile operaţionale ating nivelul de 449,5 milioane de lei, în creştere cu 10,2%, în principal ca urmare a ajustării metodologiei pentru calcularea contribuţiei la fondul de rezoluţie. Ca rezultat, profitul net consolidat realizat de UniCredit Bank în primul semestru din 2017 s-a ridicat la 225,2 milioane de lei, în scădere cu 0,3% faţă de 2016’, se arată în document.

În aceeaşi perioadă, profitul net consolidat după interesul minoritar s-a plasat la 208,3 milioane de lei, în scădere cu 2,5% faţă de primele şase luni din 2016.

‘Indicatorii financiari ai UniCredit Bank indică o poziţie echilibrată: rentabilitatea anualizată a capitalurilor proprii (ROE) a fost 13,2% în primul semestru al anului 2017, în vreme ce rentabilitatea anualizată a activelor (ROA) s-a plasat la 1,2%. Raportul între costuri si venituri s-a situat la 52%, în creştere faţă de anul anterior. Banca a continuat să analizeze atent riscurile efective şi potenţiale, reflectându-le adecvat în nivelul de provizionare. Astfel, cheltuiala cu provizioanele pentru credite a ajuns la 126,9 milioane de lei la 30 iunie 2017. Rata de acoperire cu provizioane a creditelor din bilanţ a fost de 6,8%, iar costul riscului anualizat de 112 bp’, menţionează sursa citată.

Rata creditelor neperformante, inclusiv expunerile cu improbabilitate de achitare integrală a obligaţiilor din credite s-a situat la 8,06%.

‘Volumul activelor consolidate la 30 iunie 2017 a totalizat 38,1 miliarde de lei, comparativ cu 37,6 miliarde de lei la sfârşitul anului 2016. Portofoliul de credite brute, inclusiv finanţările acordate prin leasing, a crescut cu 1,2 miliarde de lei comparativ cu sfârşitul anului 2016. Factorii care au influenţat această evoluţie au fost creşterea volumului finanţărilor acordate clienţilor din segmentul companii, a creditelor de consum pentru clienţii persoane fizice precum şi a finanţărilor prin leasing’, conform documentului.