Care sunt cele mai profitabile fonduri mutuale. Averea românilor în ele a crescut până la 2,8 mld. euro

Cele 64 de fonduri mutuale locale au atras numai în ultimul trimestru al anului trecut peste 3 miliarde de lei, din care, după retrageri, au mai rămas cu subscrieri nete de peste 1,7 miliarde de lei.

Pe întreg anul  fondurile mutuale au atras echivalentul a 794 milioane de euro  ceea ce „reprezintă un maxim istoric al subscrierilor nete pentru  industria fondurilor „, potrivit raportului Asociaţiei Administratorilor de Fonduri (AAF).

95% din subscrierile nete au aparţinut fondurilor fără expunere pe acţiuni, iar din acestea 55% de fondurile de obligaţiuni.

Numărul de investitori din fondurile locale a crescut în anul 2013 cu 12,5%, până la 271.547.

Investiţia medie realizată pe 2013 a fost de 33,2 mii lei / investitor persoană fizică (+47% faţă de 2012) şi de 435 mii lei / investitor persoană  juridică (+9% faţă de 2012).

Piaţa continuă să fie dominată de societăţile de administrare a investiţiilor Erste Asset Management România (EAM)  şi Raiffeisen Asset Management (RAM) cu cote de piaţă de peste 27%, respectiv 24%, dacă sunt luate în calcul şi societăţile de investiţii financiare (SIF, care sunt cotate la Bursă).

Fără SIF-uri, dar cu fondurile administrate local de sucursala din Bucureşti a ING Asseet management, EAM are o cotă de piaţă de 41%, iar RAM de aproape 30%.

Raiffeisen Asset Management (RAM) administrează cele mai mari  fonduri de investiţii închise (de 257 milioane de lei la 31 decembrie), urmată de BT Asset Management (75) şi de cea mai mare firmă de administrare independentă, Certinvest (71).

Câştiguri

Cel mai mare randament l-a înregistrat fondul Audas Piscator („Pescarul îndrăzneţ”), care face plasament în active de mare risc (produse derivate). Audas Piscator este administrat de Atlas Asset Management.

Urmează fondul de acţiuni Certinvest BET Fi Index (+30,57%), care imită portofoliul indicelui BET Fi, al Fondului Proprietatea şi al societăţilor de investiţii financiare.

Au mai depăşit principaliiindici ai Bursei, cu randamente mai mari de 23%, fondurile Certinvest Bet Index (+27,87%) şi Certinvest BET XT Index (+23,9%)

Cel mai atractiv din perspectiva profilului investitorului mic român continuă să fie fondul de obligaţiuni Erste Bond Flexi RON (fostul BCR Obligaţiuni), care a atrs net aproape 239 de milioane de lei. Fondul este cel mai mare din România, cu active de aproape 5,7 miliarde de lei (la 10 ianuarie).

Erste Bond Flexi RON are minim 90% din active in instrumente cu venit fix şi plasează mai ales în obligaţiuni. A înregistrat un randament de 7,36 %. Dobânda medie pentru banii lăsaţi anul trecut în depozite la bănci a fost de 4,5%, brut.

Al doilea cel mai mare fond de pe piaţă este Raiffeisen Ron Plus de peste două miliarde de lei, care nu se încadrează, decaomdată  într.-o categorie, dar este un fost fond monetar. A avut un un radament de 6,3%.

Al treilea cel mai mare fond este Raiffeisen Euro, în care se pot investi economiile în euro şi are active de 359 de milioane de euro (peste 1,6 miliarde de lei).

Citeşte şi: Răzbunarea micilor investitori. Ce va fi în 2014, după câştiguri de până la 32% în 2013 cu fondurile mutuale

Activele celor 20 de fonduri de obligațiuni înregistrate în străinătate și vândute în România de un membru AAF au avansat cu 10% anul trecut, la 1,08 miliarde lei (241 milioane euro). Aceste fonduri au atras intrări nete de 30,3 milioane lei (6,8 milioane euro) anul trecut, cu 43% mai puțin decât în 2012 (53,3 milioane lei).

Cu o valoare apropiată de cea a fondurilor locale de obligațiuni, fondurile încadrate în categoria „Altele” au încheiat anul trecut cu active de aproape 6,04 miliarde lei (1,34 miliarde euro), în creștere cu 41% față de anul 2012 (4,29 miliarde lei). Activele acestor fonduri au avansat cu 5,5% în luna decembrie.

În această categorie sunt înregistrate 20 de fonduri de investiții. Acestea au atras anul trecut subscrieri nete de 1,712 miliarde lei (387,4 milioane euro), de peste cinci ori mai mult decât în 2012 (323,5 milioane lei).

Clienții acestor fonduri au cumpărat unități de fond de 4,8 miliarde lei (1,08 miliarde euro) anul trecut, dublu față de nivelul din 2012 (2,38 miliarde lei). În același timp, ei au răscumpărat titluri de 3,3 miliarde lei (748 milioane euro), cu 61% mai mult decât în 2012 (2,05 miliarde lei).

La sfârșitul anului trecut, fondurile din categoria „Altele” aveau 77.923 de clienți, față de 68.097 la finalul anului 2012.

Cele 15 fonduri locale de acțiuni au încheiat anul cu active de 198,1 milioane lei (44,2 milioane euro), în creștere cu 23,1% față de anul 2012. Activele acestora au urcat cu 2,9% în luna decembrie.
Fondurile de acțiuni au atras în acest an subscrieri nete de aproape 17 milioane lei (3,8 milioane euro), față de ieșiri nete de 3,5 milioane lei în anul 2012. La finalul anului trecut, aceste fonduri aveau 11.760 de clienți, față de 11.532 în 2012.

Fondurile străine cu plasamente în acțiuni și distribuite în România de un membru AAF au raportat la finalul anului trecut active în valoare cumulată de 475 milioane lei (106 milioane euro), cu 14% peste nivelul din aceeași perioadă din 2012.

Subscrierile nete în aceste fonduri au cumulat 15,4 milioane lei (3,5 milioane euro) anul trecut. În anul 2012, din aceste fonduri au ieșit 4,5 milioane lei.

La finalul anului trecut cele 21 de fonduri diversificate au consemnat active de 315,7 milioane lei (70,4 milioane euro), în creștere cu aproape 20%, și un număr de 50.894 de clienți (51.281 în 2012).