BCE va testa 110 bănci din zona euro cu privire la managementul riscurilor geopolitice

Cu prilejul unui aşa-numit test invers de stres în 2026, BCE va solicita băncilor să descrie ce tip de şoc politic le-ar reduce fondurile proprii de nivel 1 cu 300 de puncte de bază şi efectul acestuia asupra lichidităţii şi condiţiilor de finanţare, scrie Agerpres.

Gestionarea riscului geopolitic se numără printre principalele priorităţi ale BCE în următori ani şi instituţia de la Frankfurt urmăreşte să identifice vulnerabilităţile specifice băncilor şi să conteste presupunerile creditorilor cu privire la expunerea la risc.

„Exerciţiul va evalua măsura în care capacităţile de testare la stres ale băncilor iau în considerare riscurile geopolitice. În acest sens, exerciţiul va avea ca scop promovarea capacităţilor proprii ale băncilor de gestionare a riscurilor, în special în test invers de stres, şi a capacităţii acestora de a concepe planuri relevante şi prudente de capital şi redresare”, a declarat BCE într-un comunicat.

Rezultatele testelor vor fi anunţate în vara anului 2026.

Deşi rezultatele nu ar trebui să afecteze cerinţele de capital, orice slăbiciune scoasă la lumină va fi inclusă în procesul de supraveghere şi evaluare al BCE, care este utilizat pentru a spune băncilor cât capital trebuie să deţină pe lângă minimumul reglementat.