Conturile Revolut ale românilor scapă de controlul Fiscului. Ele nu pot fi nici poprite de ANAF

Chiar dacă ANAF, sub incidenţa directivelor europene, a dat lege pentru monitorizarea tuturor conturilor bancare deţinute de persoanele fizice, clienţii Revolut scapă şi de această directivă. Fiscul va putea avea acces, cel mult, la contul global deţinut de Revolut la Libra Internet Bank, dar nu la conturile individuale ale clienţilor Revolut. ANAF nu poate pune poprire pe aceste conturi.
Gabriela Ţinteanu - Dum, 10 ian. 2021, 19:54
Conturile Revolut ale românilor scapă de controlul Fiscului. Ele nu pot fi nici poprite de ANAF

„Registrul central electronic pentru conturi de plăți și conturi bancare” va fi operat din 11 ianuarie de Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF), iar toate instituțiile care au conturi financiare pentru persoane fizice și juridice vor fi obligate să trimită Fiscului toate informațiile financiare pe care le au despre firme și cetățeni.

Băncile și alte entități care operează conturi financiare vor fi obligate ca în termen de 10 zile de la intrarea în vigoare a Registrului, de pe 11 ianuarie, să dea Fiscului toate datele clienților.

De supravegherea directă a tranzacțiilor se va ocupa Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB). Guvernul României a emis o ordonanță de urgență în acest scop în 1 iulie 2020, numele ei fiind OUG 111/2020. Ea ar alinia legislația românească la cea europeană anti-terorism.

Cu toate acestea, ANAF nu va avea acces la conturile individuale ale clienților Revolut. Asta, în primul rând pentru că Revolut este o entitate financiară care nu este rezidentă în România. „ANAF va avea acces la contul global deținut de Revolut la Libra Internet Bank și implicit la tranzacțiile realizate de Revolut prin acel cont”, spune unul dintre jucătorii din piaţa bancară.

Concluzia este că ANAF poate avea doar indirect informații despre unele tranzactii ale clienților Revolut din România, dar nu la toate, și nu la situația generală a conturilor clienților Revolut din România.

În plus, ANAF nu poate pune nicio poprire pe aceste conturi. Dacă însă decizia de poprire este validată de o instanţă din ţara de rezidenţă a Revolut, adică Lituania, ANAF poate pune poprire şi pe conturile din România.

Registrul central electronic pentru conturi de plăți și conturi bancare va conține informații despre datele bancare/plăți ale tuturor firmelor și persoanelor fizice, pentru a face mai ușoară aplicarea acestei legislații privind „spălarea banilor”.

În registrul conturilor bancare vor apărea următoarele informații: datele de identificare ale contului și ale clientului titular; datele de identificare ale persoanelor care dețin drept de semnătură pentru conturile deschise sau pretind că acționează în numele clientului; datele de identificare ale beneficiarului real al titularului de cont-client; datele de identificare ale concesionarului casetei de valori. Deoarece este vorba despreo lege, toate aceste proceduri nu încalcă prevederile GDPR.

Te-ar mai putea interesa și
Nuclearelectrica a semnat cu un consortiu condus de AtkinsRealis un contract de 781 de milioane de dolari canadieni pentru retehnologizare Unității 1 de la CNE Cernavodă
Nuclearelectrica a semnat cu un consortiu condus de AtkinsRealis un contract de 781 de milioane de dolari canadieni pentru ...
SN Nuclearelectrica S.A. a semnat astăzi cu firmele Candu Energy Inc. („CEI”), o companie AtkinsRéalis (SNC-Lavalin Group Inc.), și Canadian Commercial Corporation („CCC”), o corporație......
Maxi Pet deschide un nou magazin cu produse pentru animale de companie, la Râmnicu Vâlcea, în urma unei investiții de 250.000 de euro
Maxi Pet deschide un nou magazin cu produse pentru animale de companie, la Râmnicu Vâlcea, în urma unei investiții de ...
Maxi Pet, lider național în comerțul cu hrană și accesorii pentru animale de companie, își extinde rețeaua cu un ...
Comisia Europeană propune un plan de acțiune pentru extinderea mai rapidă a rețelelor electrice, ca parte a Pactului verde european
Comisia Europeană propune un plan de acțiune pentru extinderea mai rapidă a rețelelor electrice, ca parte a Pactului ...
Pentru a contribui la realizarea Pactului verde european, Comisia Europeană a propus marţi un plan de acţiune pentru a ...
Olandezul Mark Rutte pare favorit în cursa pentru ocuparea postului de secretar general al NATO – AFP
Olandezul Mark Rutte pare favorit în cursa pentru ocuparea postului de secretar general al NATO – AFP
Premierul olandez în exerciţiu, liberalul Mark Rutte, pare bine plasat pentru a-i succeda lui Jens Stoltenberg în postul ...