Grupul BCR a înregistrat un profit net de 562,7 milioane de lei în primele trei luni ale anului, în creştere cu aproape 18%

În primele trei luni din 2022, Grupul BCR înregistrase un profit net de 96,5 milioane de euro.

„În primele trei luni din 2023, am avansat în normalizarea discuţiilor despre bani, prevenţie şi sănătate financiară. Am făcut asta alături de cei 50.000 de clienţi care au accesat diagnosticul financiar în sucursalele BCR, dar şi împreună cu peste 22.000 de persoane, de toate vârstele, care au participat la cursurile gratuite de educaţie financiară Şcoala de Bani. În acelaşi timp, am deschis conversaţia despre sănătate financiară în afaceri şi am vorbit cu peste 500 de antreprenori despre tranziţia spre economia verde şi digitală. Despre soluţiile relevante pentru dezvoltarea şi consolidarea afacerilor, despre noul ritm de business, importanţa investiţiilor în oameni şi rolul tehnologiei în generarea de capital. Pentru că prosperitatea şi impactul real în societate pot fi atinse, în primul rând, prin adecvare şi colaborare. Iar alături de colegii şi clienţii noştri cultivăm acest mod de acţiune şi ne dorim să construim perspectiva pe termen lung a planificării financiare, pentru un viitor educat, sustenabil şi rezilient”, a declarat Sergiu Manea, CEO Banca Comercială Română.

Rezultatul operaţional s-a îmbunătăţit cu 29,7% până la 763,4 milioane de lei (155,2 milioane de euro) în primul trimestru din 2023, de la 588,5 milioane de lei (119 milioane de euro) în aceeaşi perioadă din 2022, pe fondul unor venituri operaţionale mai mari, parţial compensate de cheltuieli operaţionale mai ridicate.

De asemenea, venitul net din dobânzi a crescut cu 34%, până la 883,2 milioane de lei (179,5 milioane de euro) în primele trei luni, de la 659,2 milioane de lei (133,3 milioane de euro) în acelaşi interval din 2022, determinat de un volum mai mare de business, împreună cu dobânzi mai mari pe piaţa monetară.

Potrivit sursei citate, venitul net din comisioane a scăzut cu 2,6%, până la 220,4 milioane de lei (44,8 milioane de euro) în primul trimestru al acestui an, de la 226,2 milioane de lei (45,7 milioane de euro) în aceeaşi perioadă din 2022, determinat de efectul de bază negativ din generarea unui venit din comisioane mai mare în primele trei luni din 2022 datorat unui volum temporar mai mare de tranzacţii cu cash, compensate parţial de un venit din comisioane mai mare din creditarea corporate.

„Rezultatul net din tranzacţionare a scăzut cu 7,9% până la 137,2 milioane de lei (27,9 milioane de euro) în T1 2023, de la 149 milioane de lei (30,1 milioane de euro) în T1 2022, datorită unui număr mai mic de tranzacţii de schimb valutar”, se arată în comunicat.

Totodată, venitul operaţional a crescut cu 18,2%, până la 1,253 miliarde de lei (254,7 milioane de euro) în primul trimestru al acestui an, de la 1,060 miliarde de lei (214,4 milioane de euro) în acelaşi interval din 2022, determinat de un venit net din dobânzi mai mare.

Cheltuielile administrative generale au înregistrat valoarea de 489,8 milioane de lei (99,6 milioane de euro) în primul trimestru, în creştere cu 3,8% în comparaţie cu 471,8 milioane de lei (95,4 milioane de euro) în aceeaşi perioadă din 2022, determinat de cheltuieli cu personalul mai mari generate de mediul inflaţionist, parţial compensate de contribuţia anuală mai mica la fondul de garantare a depozitelor în 2023.

În baza acestor evoluţii, raportul cost-venituri s-a îmbunătăţit până la 39,1% în primele trei luni din 2023, faţă de 44,5% în aceeaşi perioadă a anului trecut.

Rezultatul net din deprecierea instrumentelor financiare a înregistrat o eliberare netă de provizion de 2,3 milioane de lei (0,5 milioane de euro) în primul trimestru, comparativ cu o alocare de 47,3 milioane de lei (9,6 milioane de euro) în aceeaşi perioadă din 2022.

„Acest rezultat a fost determinat de recuperări şi îmbunătăţiri de rating pe ambele segmente retail şi corporate, compensând în totalitate un nivel normal de alocări pentru noi credite neperformante”, se menţionează în raport.

Totodată, rata creditelor neperformante s-a situat la 2,9% în martie 2023, în creştere marginală faţă de 2,8% în decembrie 2022. Conform sursei citate, această evoluţie reflectă o acumulare normală de noi credite neperformante, un trend pozitiv al recuperărilor pe ambele segmente retail şi corporate, precum şi soldul stabil de credite acordate clienţilor. În acelaşi timp, gradul de acoperire cu provizioane al creditelor neperformante s-a situat la nivelul de 170% în martie 2023.

„Rata de solvabilitate a BCR (doar banca) în conformitate cu reglementările privind cerinţele de capital (CRR), s-a situat la nivelul de 21,9% în februarie 2023, semnificativ peste cerinţele Băncii Naţionale a României. De asemenea, rata capitalului de Rang 1+2 de 20,8% (Grup BCR) în decembrie 2022 reflectă clar puternicele poziţii de capital şi finanţare ale BCR”, se mai arată în comunicat.

Creditele şi avansurile nete acordate clienţilor au crescut marginal cu 0,1% până la 55,363 miliarde de lei (11,186 miliarde de euro) la data de 31 martie 2023 de la 55,328 miliarde de lei (11,178 miliarde de euro) la data de 31 decembrie 2022, susţinute de ambele segmente retail şi corporate.

Depozitele de la clienţi au crescut cu 1,5% până la 76,741 miliarde de lei (15,506 miliarde de euro) la data de 31 martie 2023 de la 75,588 miliarde de lei (15,271 miliarde de euro) la data de 31 decembrie 2022, susţinute de creşterea depozitelor corporate.

În activitatea de creditare retail, BCR a acordat credite noi pentru persoane fizice şi microîntreprinderi de 1,7 miliarde de lei în primul trimestru al acestui an. Atât stocul de credite ipotecare acordate în moneda locală, cât şi stocul de credite de consum negarantate (inclusiv carduri de credit şi descoperit de cont) au crescut cu aproximativ 5% an pe an.

În activitatea de creditare corporate, BCR a aprobat credite noi pentru companii în valoare de 2,7 miliarde de lei în primul trimestru din acest an, dintre care peste 40% sunt destinate investiţiilor.

Portofoliul de finanţări acordate clienţilor BCR Leasing a crescut cu peste 26% în primul trimestru din 2023, faţă de aceeaşi perioadă a anului trecut, atingând suma de 3,6 miliarde de lei. Această creştere a fost susţinută de apetitul pentru investiţii şi de planurile de transformare sustenabilă ale companiilor.

Creşterea volumelor de finanţări noi BCR Leasing, mai mare cu 33% faţă de anul trecut, este rezultatul strategiei de susţinere a electromobilităţii, prin soluţii de finanţare care încurajează achiziţia de autoturisme electrice şi hibrid.

„În primul trimestru al acestui an, BCR Social Finance a finanţat peste 380 de microîntreprinderi şi ONG-uri, susţinând peste 1.000 de locuri de muncă”, se mai precizează în raport.