Moody’s a retrogradat cu două trepte ratingul de credit al grupului austriac Volksbanken

Volksbanken, la care statul austriac deţine 43% din acţiuni, nu a reuşit să treacă testele de stres în condiţiile în care Banca Central Europeană a identificat un deficit de capital de 865 milioane de euro. Pentru a trece testele de stres ale BCE, o bancă ar fi trebuit să menţină un capital core Tier 1 de cel puţin 8% în cel mai probabil scenariu economic pentru următorii trei ani şi un capital de cel puţin 5,5% potrivit unui scenariu advers.

Băncile care au un deficit de capital trebuie să spună în următoarele două săptămâni cum intenţionează să acopere acest deficit. Ulterior, v0or avea la dispoziţie nouă luni pentru a acoperi deficitul de capital.

La începutul lunii octombrie, OVAG a anunţat că intenţionează să se restructureze singură, pentru a evita situaţia în care contribuabilii să fie nevoiţi să injecteze din nou capital. Instituţia centrală a grupului Volksbanken, care include mai multe zeci de bănci regionale, îşi va transfera serviciile de bază către un alt grup bancar, cel mai probabil în prima jumătate a anului 2015. Restul operaţiunilor urmează să fie transferate în următorii ani către o divizie care nu va deţine o licenţă bancară, ceea ce înseamnă că nu va trebui să îndeplinească cerinţele minime de capital impuse băncilor.

Moody’s apreciază că retrogradarea cu două trepte a ratingului de credit al Volksbanken a fost determinată şi de recentul anunţ privind restructurarea băncii. De asemenea, deficitul de capital de 865 milioane de euro reflectă diminuarea capitalului conform cerinţelor Basel III. Agenţia de evaluare financiară a retrogradat şi ratingul privind soliditatea financiară (BCA), de la ‘caar’ la ‘caa1’, ceea ce reflectă majorarea probabilităţii ca banca să aibă nevoie de sprijin pentru a evita falimentul.

În perioada următoare, Moody’s va analiza detaliile programului de restructurare, precum şi măsurile suplimentare impuse de BCE şi potenţialul lor impact asupra tuturor creditorilor băncii.

Comisia Europeană a fost de acord cu intervenţia Guvernului austriac în sprijinul OVAG, în 2012, dar a cerut în schimb un program de restructurare care interzice noi injecţii de capital din partea statului. Tot în conformitate cu planurile aprobate de Uniunea Europeană, până la finele lui 2015, Volksbanken trebuie să vândă şi pachetul de 51% pe care îl deţine la divizia bancară din România. În prezent, reţeaua de sucursale Volksbank din România este alcătuită din 130 de unităţi, dintre care 23 sunt în Bucureşti.