Pericolul din spatele mirajului Forex. Reclamată pentru că nu returna banii investitorilor, o firmă cipriotă tocmai a luat aviz pentru România

MCA Intelifunds, o companie cipriotă specializată în investiții financiare, inclusiv Forex,  a fost înregistrată, la finalul lunii trecute, în registrul Autorității de Supraveghere Financiară (ASF), cu o sucursală pe teritoriul României. Compania, care în trecut a mai activat sub numele IForex, brand promovat agresiv în acea perioadă, a primit mai multe reclamații chiar la ASF, inclusiv pentru că nu returna banii investitorilor, la cerere. Potrivit brokerilor locali autorizați, în România activează cel puțin 50 de companii din domeniu, cu un statut cel puțin incert și cu peste 2.000 de angajați, de zece ori mai mulți decât toți brokerii de la BVB. Din păcate, legislația europeană în domeniu lasă autorităților financiare foarte puține pârghii pentru a refuza sau controla activitatea acestui tip de societăți.
Şerban Buşcu - lun, 24 aug. 2020, 18:34
Pericolul din spatele mirajului Forex. Reclamată pentru că nu returna banii investitorilor, o firmă cipriotă tocmai a luat aviz pentru România

Potrivit informațiilor ECONOMICA.NET, incluse și într-un document trimis ASF  de către Asociația Brokerilor, compania cipriotă a activat pe piața locală timp de un an și patru luni fără a fi înscrisă în registre, ca sucursală. Alături de MCA Intelifunds, documentul citat se mai referă la alte 49 de companii din domeniu. Brokerii din asociație acuză Direcțiile de Reglementare și Supraveghere și Control din ASF că nu și-au făcut treaba, în acest sens, în timp ce ASF motivează că aceste firme nu intră în sfera sa de interes, tocmai pentru că nu sunt înscrise cu sucursale pe teritoriul României și activează în baza așa numitului „pașaport european”, care permite oricărei firme din domeniul finnciar înregistrată într-un stat UE să desfășoare activități într-un alt stat UE, printr-o simplă notificare.

Legislația europeană în domeniu creează probleme nu doar în România și nu doar în zona companiilor de investiții ci peste tot în Europa și în aproape toate sectoarele financiare.

Firme cu sediul în diverse țări UE, în general Cipru sau Bulgaria(Marea Britanie era de asemenea una dintre țările de origine, până să iasă din UE), se notifică pe teritoriul altor țări UE, în baza dreptului le liberă practică și își desfășoară activitatea fără a fi obligate să respecte regulile de pe teritoriul statului gazdă. De exemplu, în cazul societăților de investiții financiare, autoritățile gazdă  nu pot efectua controale sau, în cazul societăților de asigurări, nu există contribuții la fondurile de protecție din țara gazdă, ceea ce expune clienții în caz de faliment.

” În ceea ce privește firmele de investiţii  din statele membre care furnizează în România servicii de investiții şi/sau activități de investiții, precum și servicii auxiliare, în baza art. 34 din Directiva 2014/65/EU (MiFID II), la distanță (fără prezență fizică pe teritoriul țării noastre), precizăm faptul că acestea nu intră în sfera de supraveghere, monitorizare sau control direct din partea A.S.F. (în calitate de stat membru gazdă), aceste competențe și obligații revenind autorității competente din statul membru de origine, care a emis autorizațiile de funcționare ale acestora (în cazul de față, CySEC). Ca urmare a solicitării autorității competente din Cipru, cu privire la intenția firmei de investiții MCA Intelifunds LTD de a presta servicii și activități de investiții prin intermediul unei sucursale stabilite pe teritoriul României, Autoritatea de Supraveghere Financiară a înscris sucursala firmei de investiții MCA Intelifunds LTD. în Registrul ASF, prin Atestatul nr. 45/24.07.2020.”, explică ASF situația din cazul MCA Intelifunds. 

Desigur, există întotdeauna varianta unui apel la justiție, acolo unde este vorba de fraude.


Reclamați la ASF, arătați cu degetul de brokerii din România, dar înregistrați cu sucursală, cu numele schimbat


Revenind la cazul ciprioților care, pe 20 iulie, au fost înregistrați cu o sucursală pe piața din România, trebuie să aminitm că s-au lansat cu operațiuni la noi în țară sub brandul IForex, destul de cunoscut și foarte promovat în acea vreme, iar astăzi lucrează, pe firma MCA Intelifund Ltd, cu ajutorul site-ului  Fxoro.com. Potrivit informațiilor furnizate autorităților de către Asociația Brokerilor, în momentul în care a fost înregistrată ca sucursală (pe 20 iulie 2020), firma avea deja un an și patru luni de activitate. Mai mult, susține aceeași sursă, deși statutul de vehicul al unei companii supreveheate și înregistrate în altă țară nu în permita, MCA Intelifunds operează cu circa 50 de angajați. Mai mult, societatea  fost chiar reclamată la ASF, inclusiv pentru că nu returna banii clienților. 

 „Autoritatea de Supraveghere Financiară a primit un număr de nouă petiții pe numele MCA Intelifunds LTD. Nemulțumirile petiționarilor au vizat, printre altele, probleme cu privire la comisioane, la gestionarea investițiilor și la refuzul societății de a returna fondurile bănești. „, ne-au transmis reprezentanții Autorității. În ceea ce privește eventuale plângeri depuse la DIICOT  de către clienți sau chiar de către ASF, Autoritatea a spus că nu poate face niciun comentariu. 


Ce se schimbă în viața unei firme de investiții  după ce își face sucursală. Pentru unele înseamnă chiar intrarea în legalitate. Serviciu special în ASF dedicat societățilorcu activități „gri”

În ceea ce  priveșteavantajele și dezavantajele pe care o firmă de investiții și, în general companiile din domeniul financiar, le dobândesc atunci când își schimbă statutul din firmă cre furnizează servicii de la distanță în statul gazdă în sucursală stabilită în respectivul stat, legea este destul de generală. Actul normativ care reglementează aceste aspecte este 126/2018, actualizată în 2020. În cazul particular al MCA Intelifunds un mare avantaj este acelă că va putea avea angajați în România. Altfel spus, dacă susținerile celor din Asociația Brokerilor sunt reale, adică firma cipriotă avea deja 50 de angajați înainte de a înregistra sucursala, ea a intrat în legalitate, din 20 iulie, din acest punct de vedere.

Pe de altă parte, ASF  are șansa de se implica ceva mai mult în zona de supraveghere, pentru că în cazul unei sucursale supravegherea este împărțită între autoritatea din statul de proveniență și cea din statul gazdă. Potrivit legii, firmele de investiţii  îşi pot promova serviciile şi activitățile de investiții autorizate de autoritatea competentă din statul membru de origine al acestora prin toate mijloacele de comunicare disponibile în România, conformandu-se regulilor de publicitate introduse de A.S.F.,  si este interzis ca această operațiune să se desfășoare prin intermediul furnizorilor de servicii de „call center”.

În cazul in care apar situații în care entități reglementate din state membre au prezență fizică pe teritoriul României și au desfășurat activități care cad sub incidența legislației pieței de capital, fără notificarea ASF,  astfel încălcându-se prevederile legislației aplicabile, A.S.F. notifica in acest sens autoritatea competentă din statul membru de origine , oferindu-i toate informaţiile pe care le deține. După finalizarea investigațiilor, autoritatea competentă din statul de origine va informa A.S.F. cu privire la urmările acestora.

Pe marginea felului în care trebuie interpretată legislația există discuții aprinse nu doar la nivel european, unele țări fiind în postura de a fi afectate de fenomenul serviciilor financiare la distanță, în timp ce altele (puține) sunt mai degrabă „furnizori” de firme cu astfel de activități, ci și în piața din România și chiar în interiorul ASF. 

Asociația Brokerilor, de exemplu, a solicitat ASF să înființeze o structură specială care să se ocupe de firmele de investiții cu activități în zona gri, dacă nu chiar ilegale. Anul trecut, cu exact acest scop s-a format și un grup de lucru, pe lângă ASF,  din care au făcut parte directori și alți angajați din Autoritate. Au fost discuții aprinse pe tema înființării unei astfel de structuri, discuții care au implicat și procurori și oameni din piață.
Până la urmă, și la presiunea Parlamentului, o astfel de structură a fost recent înființată.
 
La începutul lunii august, în ASF a început să funcționeze Serviciul Monitorizare Activități Neautorizate, devenit operațional în urma unei modificări de regulament al Autorității, publicate în Monitorul Oficial.
 
Surse din companiile autorizate, cu vechime în piețele financiare, comentează pozitiv această decizie, care are potențialul de a curăța piața de intermediarii neautorizați, aceștia fiind în acest moment prezenți în număr chiar mai mare decât firmele autorizate, conform Profit.ro.

Despre pericolul investițiilor în platforme care promit câștiguri fabuloase vorbește chiar ASF, într-un avertisment pentru populație.


 


 

 

 

 

 

 

Te-ar mai putea interesa și
Congresul PNL. Liberalii își aleg noul președinte al partidului
Congresul PNL. Liberalii își aleg noul președinte al partidului
Liberalii se reunesc în congres, sâmbătă, pentru a alege noul preşedinte al PNL, dintre actualul lider, Ludovic Orban, şi premierul Florin Cîţu....
Acces interzis la agențiile Loto fără certificatul verde sau test negativ
Acces interzis la agențiile Loto fără certificatul verde sau test negativ
Jucătorii împătimiți sau cei care joaca ocazional la Loto nu mai pot intra în agenții fără certificatul verde sau ...
Cei doi cetățeni canadieni arestați în 2018 de China ca represalii în urma reținerii directoarei Huawei Meng Wanzhou au fost eliberați
Cei doi cetățeni canadieni arestați în 2018 de China ca represalii în urma reținerii directoarei Huawei Meng Wanzhou ...
Cei doi canadieni arestaţi în China la sfârşitul anului 2018, Michael Kovrig şi Michael Spavor, au fost eliberaţi şi ...
Ordonanța City Insurance a fost publicată în Monitorul Oficial. Păgubiții vor putea să-și recupereze banii înainte de declararea oficială a falimentului
Ordonanța City Insurance a fost publicată în Monitorul Oficial. Păgubiții vor putea să-și recupereze banii înainte ...
Vineri a fost publicată în Monitorul Oficial Ordonanța de urgență pentru modificarea și completarea Legii nr. 213/2015 ...