Peste 100 milioane de euro în fondurile cu componentă de acţiuni ale Raiffeisen Asset Management

Fondul de investiţii Raiffeisen Confort, singurul fond deschis de investiţii cu capital protejat denominat în lei din România, are în prezent active de peste 200 milioane de lei, dublu faţă de începutul anului trecut, potrivit datelor Raiffeisen Asset Management (RAM).

La rândul său, Raiffeisen Confort EURO. a trecut de pragul de active de 130 de milioane de lei (30 de milioane de euro). De asemeni, RAM mai administrează fondurile Raiffeisen Benefit şi Raiffeisen România Acţiuni, care au şi ele expunere pe acţiuni, dar compania nu spune cât anume din toţi banii fondurilor sunt în acţiuni.

Fondurile cu capital protejat îşi pot muta rapid banii din acţiuni în instrumente cu venit fix (mai ales obligaţiuni şi depozite bancare), şi vice-versa,  în funcţie de evoluţia pieţelor. Pentru că dobânzile au scăzut dramatic în ultima vreme, este probabil ca fondurile citate să-şi fi sporit semnificativ expunerea pe acţiuni.

„Fondurile cu capital protejat administrate de RAM urmăresc valorificarea unei evoluţii favorabile a pieţelor de acţiuni, locală şi internaţională, şi îşi propun să protejeze banii investiţi dacă aceste pieţe nu au o evoluţie pozitivă. Strategia investiţională utilizată este cunoscută în literatura de specialitate sub denumirea de CPPI (Constant Proportion Portfolio Insurance), strategie folosită pe scara largă la nivel internaţional, atât pentru administrarea fondurilor de investiţii, cât şi a fondurilor de pensii”, explică oficialii RAM

În fondurile cu capital protejat investesc cei care doresc să-şi asigure randamentele oferite de instrumentele clasice de economisire, dar în acelaşi vor să profite şi de acţiuni, deşi nu au un apetit mare de risc.

Şi-au manifestat interesul primii „clienţii cu averi ridicate, plasamentul mediu / client fiind de peste 100.000 de euro pentru mai mult de jumătate din activele atrase. Au optat in numar considerabil si in crestere si clienti cu disponibilitati mai reduse, deoarece aceste produse sunt foarte usor accesibile pentru sume foarte mici, oferind aceleasi avantaje pentru toti”, a declarat Razvan Szilagyi, noul director general al Raiffeisen Asset Management (RAM).

“Ne aşteptăm pe termen mediu şi lung la creşterea pieţei de fonduri, în general, dar şi a fondurilor cu componentă de acţiuni, în special. Având în vedere parcursul altor pieţe europene similare, anticipăm atât creşterea activelor financiare ale populaţiei cât şi creşterea ponderii alocate către fonduri. Constatăm o creştere firească a interesului pentru planificarea financiară şi în consecinţă va creşte şi alocarea de sume în fonduri cu componenta de acţiuni. Dacă ne uităm la piaţa europeană de fonduri mutuale, mai mult de 50% din fondurile deţinute au componenta de acţiuni, fata de aproximativ 10% în prezent in Romania.” a declarat Mihail Ion, preşedintele Raiffeisen Asset Management (RAM).