WSJ: Băncile europene strâng cureaua pentru a finanţa investiţiile în domeniul respectării normelor

Băncile europene au început să aloce mai multe resurse pentru angajaţi şi tehnologia destinată să descopere infracţiunile financiare, după recentele scandaluri de spălare de bani, iar în unele cazuri reduc costurile în altă parte pentru a putea finanţa iniţiativele din domeniul compliance, informează The Wall Street Journal.
Economica.net - lun, 04 mart. 2019, 17:47
WSJ: Băncile europene strâng cureaua pentru a finanţa investiţiile în domeniul respectării normelor

În ultimele săptămâni, grupul bancar olandez ABN Amro Group NV şi cel german Commerzbank AG au dezvăluit, pentru prima dată, detalii cu privire la majorarea cheltuielilor pentru respectarea normelor în domeniul spălării de bani. De asemenea, ING Groep NV a anunţat că a crescut investiţiile în compliance, prin utilizarea resurselor financiare apărute ca urmare a reducerii cheltuielilor în alte părţi.

Băncile din Europa sunt presate să demonstreze că şi-au consolidat arsenalul de instrumente pentru detectarea cazurilor de spălare de bani. În ultimul an, Europa a fost zguduită de numeroase scandaluri de spălare de bani, cel mai răsunător fiind dezvăluirile că grupul danez Danske Bank a permis ca tranzacţii în valoare de 200 miliarde de euro provenite din Rusia să treacă printr-o mică subsidiară din Estonia.

Aceste incidente au tras un semnul de alarmă cu privire la sistemele pe care băncile europene le utilizează pentru a monitoriza tranzacţiile şi a evalua riscurile. Acest lucru ar putea determina, în viitor, şi alte bănci să îşi dezvăluie investiţiile în compliance, susţine Robin van den Broek, analist la Mediobanca SpA.

„În condiţiile în care organismele de reglementare pun un accent mai mare pe acest lucru şi există riscul unor amenzi ridicate, cred că are sens să ne aşteptăm la o reacţie sub forma mai multor dezvăluiri”, a spus Robin van den Broek.

Directorul general de la ABN Amro, Kees van Dijkhuizen, a declarat luna trecută că începând din anul 2013 grupul bancar olandez a triplat, până la 1.000, numărul angajaţilor care lucrează în domeniul client due diligence.

Separat, grupul german Commerzbank a anunţat că, începând din 2015, a cheltuit o sumă suplimentară de 600 milioane de euro pentru conformare. Toate aceste cheltuieli suplimentare în zona de conformare au fost finanţate prin strângerea curelei şi reduceri de costuri în alte părţi ale băncii. „Acesta este un preţ care merită să fie plătit şi aceştia sunt bani bine cheltuiţi”, a declarat la începutul lunii februarie directorul general de la Commerzbank, Stephan Engels.

Grupul olandez ING a decis şi el să majoreze cheltuielile pentru a-şi consolida sistemele pe care le utilizează pentru a verifica identitatea şi informaţiile clienţilor. ING nu a oferit detalii cu privire la costuri însă în toamna anului trecut grupul a fost de acord să plătească 775 milioane de euro pentru a pune capăt unei anchete demarate de procurorii olandezi asupra neregulilor descoperite în sistemele de control ale cazurilor de spălare de bani.

Te-ar mai putea interesa și
Viktor Orban a acuzat Bruxelles-ul că blochează PNRR-ul Ungariei din cauza problematicii LGBT+
Viktor Orban a acuzat Bruxelles-ul că blochează PNRR-ul Ungariei din cauza problematicii LGBT+
Premierul ungar Viktor Orban a acuzat vineri Comisia Europeană că blochează fondurile destinate Ungariei pentru planul de relansare post-COVID-19 din cauza dezacordurilor dintre cele două părţi......
Nicușor Dan susține construirea trenului metropolitan pe infrastructura CFR
Nicușor Dan susține construirea trenului metropolitan pe infrastructura CFR
Primarul general al Capitalei, Nicuşor Dan, pledează pentru construirea trenului metropolitan pe infrastructura CFR şi ...
Grupul grec Jumbo a raportat pentru primele șase luni din 2021 o creștere a profitului net de aproape 35%
Grupul grec Jumbo a raportat pentru primele șase luni din 2021 o creștere a profitului net de aproape 35%
Retailerul grec de jucării Jumbo a înregistrat o creştere a profitului net de 34,8% în primul semestru din 2021, cheltuielile ...
OTP Bank a primit pentru a treia oară o creștere a plafonului de garantare în cadrul Programului IMM Invest România
OTP Bank a primit pentru a treia oară o creștere a plafonului de garantare în cadrul Programului IMM Invest România
OTP Bank România a obţinut cea de-a treia majorare a plafonului de garantare a creditelor pentru firmele mici şi mijlocii ...