WSJ: Băncile europene strâng cureaua pentru a finanţa investiţiile în domeniul respectării normelor

Băncile europene au început să aloce mai multe resurse pentru angajaţi şi tehnologia destinată să descopere infracţiunile financiare, după recentele scandaluri de spălare de bani, iar în unele cazuri reduc costurile în altă parte pentru a putea finanţa iniţiativele din domeniul compliance, informează The Wall Street Journal.
Economica.net - lun, 04 mart. 2019, 17:47
WSJ: Băncile europene strâng cureaua pentru a finanţa investiţiile în domeniul respectării normelor

În ultimele săptămâni, grupul bancar olandez ABN Amro Group NV şi cel german Commerzbank AG au dezvăluit, pentru prima dată, detalii cu privire la majorarea cheltuielilor pentru respectarea normelor în domeniul spălării de bani. De asemenea, ING Groep NV a anunţat că a crescut investiţiile în compliance, prin utilizarea resurselor financiare apărute ca urmare a reducerii cheltuielilor în alte părţi.

Băncile din Europa sunt presate să demonstreze că şi-au consolidat arsenalul de instrumente pentru detectarea cazurilor de spălare de bani. În ultimul an, Europa a fost zguduită de numeroase scandaluri de spălare de bani, cel mai răsunător fiind dezvăluirile că grupul danez Danske Bank a permis ca tranzacţii în valoare de 200 miliarde de euro provenite din Rusia să treacă printr-o mică subsidiară din Estonia.

Aceste incidente au tras un semnul de alarmă cu privire la sistemele pe care băncile europene le utilizează pentru a monitoriza tranzacţiile şi a evalua riscurile. Acest lucru ar putea determina, în viitor, şi alte bănci să îşi dezvăluie investiţiile în compliance, susţine Robin van den Broek, analist la Mediobanca SpA.

„În condiţiile în care organismele de reglementare pun un accent mai mare pe acest lucru şi există riscul unor amenzi ridicate, cred că are sens să ne aşteptăm la o reacţie sub forma mai multor dezvăluiri”, a spus Robin van den Broek.

Directorul general de la ABN Amro, Kees van Dijkhuizen, a declarat luna trecută că începând din anul 2013 grupul bancar olandez a triplat, până la 1.000, numărul angajaţilor care lucrează în domeniul client due diligence.

Separat, grupul german Commerzbank a anunţat că, începând din 2015, a cheltuit o sumă suplimentară de 600 milioane de euro pentru conformare. Toate aceste cheltuieli suplimentare în zona de conformare au fost finanţate prin strângerea curelei şi reduceri de costuri în alte părţi ale băncii. „Acesta este un preţ care merită să fie plătit şi aceştia sunt bani bine cheltuiţi”, a declarat la începutul lunii februarie directorul general de la Commerzbank, Stephan Engels.

Grupul olandez ING a decis şi el să majoreze cheltuielile pentru a-şi consolida sistemele pe care le utilizează pentru a verifica identitatea şi informaţiile clienţilor. ING nu a oferit detalii cu privire la costuri însă în toamna anului trecut grupul a fost de acord să plătească 775 milioane de euro pentru a pune capăt unei anchete demarate de procurorii olandezi asupra neregulilor descoperite în sistemele de control ale cazurilor de spălare de bani.

Te-ar mai putea interesa și
Rusia raportează cel mai mare număr de infectări cu Covid-19 de la sfârşitul lunii martie
Rusia raportează cel mai mare număr de infectări cu Covid-19 de la sfârşitul lunii martie
Rusia a raportat duminică 20.303 de noi cazuri de infectări cu virusul care produce COVID-19, cel mai ridicat astfel de număr înregistrat de la sfârşitul lunii martie, transmite Reuters,......
Amnesty International cere scuze după raportul de joi: Trebuie să fim foarte clari: nimic din ceea ce am documentat că fac forţele ucrainene nu justifică în vreun fel încălcările ruseşti
Amnesty International cere scuze după raportul de joi: Trebuie să fim foarte clari: nimic din ceea ce am documentat că ...
Amnesty International şi-a cerut scuze duminică pentru "suferiţa şi furia” cauzate de un raport care acuză Ucraina ...
Stațiile de încărcare a mașinilor electrice vor putea fi instalate fără autorizație de construcție și fără documentații de urbanism sau amenajarea teritoriului
Stațiile de încărcare a mașinilor electrice vor putea fi instalate fără autorizație de construcție și fără documentații ...
Stațiile de încărcare a mașinilor electrice vor putea fi instalate și racordate la rețelele de distribuție a energiei ...
Trafic îngreunat pe A2 în apropiere de Cernavodă; s-au tamponat cinci maşini
Trafic îngreunat pe A2 în apropiere de Cernavodă; s-au tamponat cinci maşini
Traficul rutier este îngreunat, duminică, pe A2 Bucureşti - Constanţa, pe sensul către Capitală, la kilometrul 162, ...