Digitalizarea prin Inteligență Artificială va fi în următorii ani o condiție esențială de creștere în sectorul financiar

Printre principalii factori care determină această evoluție se numără adoptarea tot mai largă a soluțiilor fintech și sprijinul guvernelor pentru programele de finanțare digitală, potrivit FutureMarketInsights.

În industria serviciilor financiare, inclusiv asset finance, următorii ani vor fi definiți de:

• Inteligența artificială operațională – IA va fi integrată tot mai mult în decizii, în procesul de scoring și în operațiunile de prevenire a fraudei;
• Embedded finance – noțiune care presupune integrarea serviciilor financiare în ecosistemele digitale ale clienților și care este esențială în digitalizarea întregului sector;
• Securitate by design – ca răspuns la reglementările actuale NIS2 și DORA;
• Experiențe predictive, bazate pe AI, care anticipează nevoile clientului pe baza unor analize profunde a datelor istorice;
• Sustenabilitate și ESG, încorporate în platformele financiare.

Globalizarea soluțiilor digitale aduce un set complex de provocări. Dincolo de diferențele culturale și de limbaj, companiile trebuie să țină cont de specificul legislativ și operațional al fiecărei piețe.

Pentru furnizorii de ecosisteme digitale complete acest lucru presupune adaptarea produselor la cerințele locale: de la formatele de raportare fiscală, până la particularitățile ciclurilor de credit, leasing sau asigurare. Totodată, așteptările privind experiența digitală variază semnificativ între piețele mature și cele emergente.

Reglementări precum NIS2 sau DORA, intrate recent în vigoare, redefinesc standardele de securitate și reziliență operațională. În același timp, cerințele locale, fie că este vorba de autorități fiscale  sau de  supraveghere, impun adaptări continue. În acest context, digitalizarea în sectorul financiar nu mai este o opțiune, ci o condiție esențială pentru păstrarea conformității si evoluția dezvoltării sănătoase pe termen lung.

Din toate aceste considerente, credem că soluția cea mai potrivită este abordarea duală: companiile de servicii financiare au nevoie să dezvolte o arhitectură IT unificată și scalabilă, optimizată pentru procesul de finanțare end-to-end și includerea în strategia globală de dezvoltare a unei abordări de tip Zero-Back office, care susține procese complet automatizate.

IA și machine learning vor deveni elemente standard, nu opționale. De la personalizarea ofertelor până la detectarea anomaliilor în timp real, aceste tehnologii optimizează nu doar procesele, ci și deciziile.

Digitalizarea poate reduce drastic barierele de acces la servicii financiare, cum ar fi geografie, costuri, timp.